Checklista – zanim zobaczysz się z Ekspertem

Przygotuj się do rozmowy z ekspertem kredytowym!

Ta praktyczna checklista pomoże Ci uporządkować najważniejsze informacje jeszcze przed pierwszym spotkaniem z doradcą kredytowym. Dzięki temu rozmowa będzie spokojniejsza, krótsza i bardziej konkretna.

Nie jest to formularz bankowy ani komplet dokumentów. Informacje możesz podać orientacyjnie – szczegóły są ustalane indywidualnie w trakcie procesu. Poniżej lista jakie informację będą istotne:

👤 O Tobie i Twojej sytuacji • Wiek kredytobiorców • Liczba osób w gospodarstwie domowym • Liczba osób pozostających na utrzymaniu (np. dzieci, osoby niepracujące) • Koszty utrzymania gospodarstwa domowego (np. czynsz, media, rachunki, abonamenty)

💼 Twoje dochody

• Źródło / źródła dochodu (np. umowa o pracę, B2B, działalność gospodarcza, najem, działalność rolnicza, udziały w spółkach, dywidendy, emerytura, renta) • Inne świadczenia (np. renta socjalna, świadczenia rodzinne – 800+, inne świadczenia socjalne) • Zasądzone alimenty • Okres uzyskiwania dochodu (od kiedy, czy umowa ma określony czas trwania, czy dochód ma charakter ciągły) • Orientacyjna wysokość miesięcznego dochodu (np. wpływ na konto)

💳 Twoje aktualne zobowiązania

• Kredyty hipoteczne (orientacyjna kwota, rata, liczba pozostałych rat) • Kredyty gotówkowe / raty 0% • Karty kredytowe (wysokość przyznanego limitu) • Limity w koncie • Leasingi (np. samochód, sprzęt – wysokość raty, orientacyjny okres do spłaty) • Poręczenia (orientacyjna kwota zobowiązania, czy nadal aktywne) • Inne zobowiązania finansowe • Alimenty

🏡 Wkład własny

• Czy posiadasz wkład własny • Forma wkładu własnego (np. gotówka, działka, inna nieruchomość) • Orientacyjna wartość wkładu własnego Podsumowanie Jeśli masz przygotowane powyższe informacje, jesteś dobrze przygotowany/a do pierwszej rozmowy z doradcą kredytowym.

W zależności od Twojej sytuacji ekspert może poprosić o dodatkowe dane lub dokumenty – jest to naturalny element procesu i nie oznacza, że coś zostało przygotowane nieprawidłowo.

Celem tej checklisty jest uporządkowanie informacji i ułatwienie rozmowy – ekspert pomoże Ci przejść przez dalsze kroki.